介绍：今日，大家再次共享很多年来为很多公司拟定和制订的有关财务会计规章制度。俗话说得好：闲下来便是闲下来。闲置是消耗！共享它更强。或许它能协助有必须的人。你的关心和分享就是我坚持不懈每日轮流换班的驱动力。
个人网上银行应用管理条例
第一章通则
第一条为提升资金分配，标准个人网上银行(下称个人网上银行)的应用，确保企业资金安全，提升 工作效能，制订本方法。
第二条本方法适用企业以及各个控股企业。
第二章个人网上银行的启用
第三条企业推行个人网上银行启用审核管理方案。
第四条启用个人网上银行应填好《网银开通申请表》，申请办理启用个人网上银行的审核办理手续。
《网银开通申请表》财务出纳应填好开户行名字、个人网上银行经营范围等信息内容，经财务主管审批后，报经理准许。
个人网上银行的经营范围包含：
(1)账号查询：帐户情况及查询余额、历史时间交易明细查看、票据查询等。
(2)金融机构收入支出清算：內部转帐、借款付款、工资支付、自助式付款等。
(3)帐户情况管理方法：帐户临时性报失、帐户密码重置等。
第五条财务出纳应依据准许的《网银开通申请表》(配件1)和金融机构启用个人网上银行的规定，填好并递交个人网上银行申报材料。
第六条网银开通办理手续进行后，财务出纳应填好《网银开通备案登记表》(配件2)，并将《密码函》、USBKEY(网银盾)和《网银开通协议》(公司存留影印件)等全部材料递交财务经理统一存档储存。
分公司应将全部信息内容拷贝一份，并在总公司归档。
第三章个人网上银行的初次应用
第七条初次安裝个人网上银行系统软件时，财务出纳应联络相对的金融机构技术专业工作人员安裝个人网上银行。禁止财会人员擅自安裝。
第八条严苛区划个人网上银行经营管理员权限。
网银开通后，财务主管应依据不一样的管理员权限特定财务出纳和网上银行审批工作人员，并各自交到USBKEY。管理人员USBKEY应由财务主管或其特定工作人员存放。
店员和个人网上银行核查工作人员务必严苛存放好她们的USBKEY和登陆密码，不可遗失。禁止向别人表露自身的登陆密码。
第九条初次应用个人网上银行时，应应用管控卡登陆加上实际操作工作人员并设定转帐步骤。
增加操作工时，注册公司制单员和质量监督员，设定其账户密码和支付密码，设定可实际操作账户和实际操作管理权限。
设定转帐步骤时，依据公司的操作步骤，设定转帐买卖的解决步骤，即由哪一个审批人审批买卖。
第十条网上银行营运商初次登陆网上银行时，应变更密码。
密码包含网上银行屏蔽掉登陆密码、账户密码和支付密码。
操作工务必记住密码，以防再度登陆时易密码错误而危害一切正常实际操作。
第十一条网银开通后，同一金融机构不一样子公司的网上银行帐户能够无限制提升。实际操作流程以下：
一、向增加网上银行帐户的金融机构扣除《网银信息申请表》。
(二)填好公司信息并盖上财务章和法定代表人图章。
(3)店员向金融机构确定个人网上银行信息内容加上取得成功(您能够登陆金融机构官网查询加上結果)。
提升网上银行帐户应依据不一样金融机构的实际操作标准开展解决。
第四章个人网上银行日常经营
第十二条网上银行实际操作工作人员在开展网上银行实际操作时，务必严格遵守工作内容。
工作中次序为：最先财务出纳递交网上银行买卖业务申请，随后网上银行审批工作人员确定并受权网上银行
当店员以三个月或更长的间隔时间向顾客支付时，在登陆个人网上银行申请办理资产付款以前，必须规定付款方确定顾客的银行帐户信息内容是精确的。
三.顾客银行帐户申请注册总数限定
1.外界顾客银行帐户申请注册总数限定：只有储存一个银行帐户信息内容，禁止储存2个之上账户信息。
2.各关联企业申请注册的银行帐户总数限定：无。
第十四条出纳工作步骤
一、确定《请款单》顺利完成审核办理手续，并登陆公司个人网上银行。
二、查验金融机构余额，确定资产可以全额付款。从网上银行系统软件中挑选顾客的银行帐户信息内容，与《请款单》中的付款账户信息开展核查，键入恰当的付款额度和主要用途，递交网上银行审批工作人员审批付款。
3.网上银行支付取得成功后，店员复印出验证成功命令的收条供日后参照，并依据必须出示一份影印件给付款方。
4.店员应每日登陆个人网上银行系统软件，查验资产收付款是不是出现异常。每日逐一查看分派的资产，确定买卖是不是取得成功。买卖失败或退款的，从次日起按照规定程序流程再次付款。
第十五条网上银行审批工作人员的工作内容
一、确定《请款单》顺利完成审核办理手续，并登陆公司个人网上银行。
二.依据《请款单》查验店员递交的顾客名字、金融机构、账户、支付额度和主要用途。已确定并再度查验。
三是网上银行审批工作人员务必审批网上银行收入支出清算命令，查询网银收入支出纪录，并开展合理审批和监管。
第十六条网上银行审核人的工作内容
一、超出设置付款额度的支付申请应由网上银行管控卡消费人审核，最后预防资产风险性。依据不一样金融机构的实际操作标准。
二.网上银行审核人的审批流程图与网上银行审批人的审批流程图同样。
第十七条在应用个人网上银行的全过程中，如因种种原因必须重装个人网上银行系统软件，金融机构财务出纳务必向企业财务主管请示报告，经责任人准许后才可开展事后事项。金融机构财务出纳应建立完善的网上银行安裝日志，以便日后查看。
第五章个人网上银行出现异常业务流程的解决
第十八条个人网上银行业务流程发现异常时，应遵照谨慎标准。
一切正常运作全过程中，如因互联网、系统软件等缘故造成 收入支出业务流程出現异常命令，应该马上中止运作，个人网上银行财务出纳和经办人员行应开展资询确定，包含难题缘故、解决方法、所需時间等。绝不允许再盲目跟风实际操作，避免 反复付款单一业务流程的状况。根据联络金融机构，查看账户信息、个人网上银行付款步骤、出现异常买卖、电子收据等。则确定该业务流程未付款，而且取消了待注销的订单信息，则能够填补该业务流程，随后依照一切正常的工作流程开展解决。
第十九条有下述情况之一的，财务出纳和网上银行审批工作人员能够依照本方法第四章第十四条和第十五条的实际工作内容再次实际操作。
一、因为个人网上银行系统异常或别的客观因素造成 付款递交失败，确定资产仍存有我企业银行帐户。
二.店员或网上银行审批工作人员因本人出错无法支付，确定资产已回到我企业账户。
三.支付不成功，由于付款方出示的顾客银行帐户信息内容有误。
1.假如资产沒有从在网上银行帐户转帐，付款方务必再度出示恰当的支付信息内容，并能够立即改动和签定递交的《请款单》。
2.假如钱早已从在网上银行帐户转帐，店员会确定钱早已返回大家企业的帐户，随后dr
第二十一条安裝的个人网上银行电子计算机是专用型电子计算机，禁止非个人网上银行经营人应用。
除解决日常工作中外，禁止应用该设备玩网游和登陆恶意网站，禁止所有人私自在本机里免费下载和储存互联网资源。
第二十二条个人网上银行业务流程经营期内，禁止非经营人收看。
第二十三条网上银行实际操作工作人员辞职时务必撤出网上银行系统软件，从SD读卡器中取下USBKEY并妥当存放。
第二十四条个人网上银行USBKEY做为金融业印章管理，其登陆密码与个人网上银行USBKEY分离储存。不论是日常临时性交接工作還是工作中交替，都务必立即修改密码。每日下班了前，店员务必将网上银行USBKEY放进保险箱，复查USBKEY和负责人USBKEY务必放进抽屉柜并锁上。
第二十五条网上银行实际操作工作人员和审批工作人员应每三个月拆换一次登陆密码。
第七章个人网上银行工作中转交
第二十六条个人网上银行USBKEY和登陆密码出让要求
一、如财务出纳和网上银行审批工作人员因事不可以开展网上银行业务流程的提前准备和审批，应经财务经理准许，并将网上银行USBKEY和登陆密码交给特定工作人员存放。彼此应恰当填好《网银USBKEY与密码移交登记表》“个人网上银行USBKEY及登陆密码转帐备案”栏的相关内容，并申请办理相对的转帐办理手续。便于立即申请办理个人网上银行有关业务流程。
二.当基金托管人被特定偿还个人网上银行USBKEY和登陆密码时，彼此应在《网银USBKEY与密码移交登记表》“个人网上银行USBKEY和登陆密码偿还备案”栏中恰当填好相关内容，并申请办理相对的工作交接办理手续。
第二十七条密码安全要求
在转交网银密码前，原网银密码管理人员务必变更原网银密码并通告新的网银密码管理人员。
严禁原网银密码基金托管人将自身的网银密码告之新网银密码基金托管人。
第八章附录
第二十八条本要求由财务会计部承担制订、修定和表述。
第二十九条本要求自公布之日起实施。
配件：
1、《网银开通申请表》
2、《网银开通备案登记表》
3、《网银USBKEY与密码移交登记表》
www..com